企业贸易融资的“独家宝典”

今年，在亚洲知名财经杂志《财资》2021年度“AAA 财资、贸易、供应链融资及风险管理奖”中，大华银行中国在“最佳结构性贸易融资解决方案奖”以及“最佳贸易融资解决方案奖”中共获得三个奖项。我行长期致力于提供定制化的融资解决方案，加强区域内互联互通与经贸往来，一方面为中国企业开拓东盟等海外市场提供金融支持，另一方面帮助外资企业在中国开展业务。

为中国企业出海保驾护航

客户A

客户A是中国知名的汽车行业制造商，在手机部件及组装、二次充电电池及光伏产业的多业务领域内同样表现突出。疫情期间，客户的美国子公司获得了一项规模庞大的光伏模块供应协议，为在交付货物前获取等额预付款，大华银行中国需帮助客户在最短时间内获得备用信用证，满足融资需求，快速落地项目实施。为此，我行迅速组建了专业团队，高效地为客户提供了以下服务：

01   一站式完成备用信用证签发、资金流向监控以及外汇风险管理多个环节业务；

02  实现货款预收，规避远期收款带来的商业风险并有效改善现金流管理。

针对我行提供的解决方案，客户的资金管理主管表示：

“

大华银行团队的高效率协作和专业能力给我们留下了深刻的印象。尤其是在中国疫情最为困难的时期，大华银行很好地满足了我们在美国、中国大陆及香港地区的业务需求。通过这次成功的合作经验，我们相信双方在未来将有更多机会深化跨地区的合作伙伴关系。

”

集中采购的创新融资模式

客户B

客户B是涉足多行业领域的多元化跨国集团公司，旗下子公司负责中国多地大型超市的运营。目前子公司计划开展集中采购策略，并通过规模经济增强企业竞争力。相较于只支持指定采购中心的常规应付账款融资模式，客户正在寻求一体化的方案，满足企业内部的以下需求：

01   集团内各子公司及采购中心作为一个整体搭建起银行业务关系，获得资金支持；

02  借助各采购中心间的银行业务联系，降低集团的整体融资成本；

03  优化集团的资产负债结构。

资金是企业的血脉，针对客户的痛点及需求，大华银行中国提出了针对性的解决方案，即子公司可向相应的采购中心以银行承兑汇票形式进行货款支付，采购中心再自行进行贴现。该方案能为买卖双方实现共赢局面：

• 银行承兑汇票只会增加子公司的应付账款，而不会影响其短期借款；对于采购中心而言，利用银行承兑汇票无追索贴现的操作不会被计入企业负债，对资产负债结构同样不会产生负面影响；

• 采购中心可以根据自身财务需求选择贴现时点，有利于节约财务成本。

大华银行中国基于对中国融资工具及二级市场的了解，让客户在低资金成本条件下，实现集中采购策略并帮助采购方加快资金周转周期。

跨境贸易结算实现

“东盟货币本币化”

客户C

客户C是马来西亚一家历史悠久的大型集团企业，在中国的业务开展主要围绕油脂化学品的制造。客户通常在与马来西亚供应商签订合同时，以美元作为跨境贸易结算货币，不可避免地出现人民币、美元以及马币三币种间多次转换的汇率风险。

大华银行中国基于对中国及东盟市场的了解，为客户提出了最具成本效益的结构性贸易融资解决方案——利用我行推出的林吉特外币信用证以及跨币种信托收据贷款，满足供应商用当地货币进行贸易结算的需求，同时让买方可以实现人民币与马币的直接兑换，减少一次外汇兑换。在跨境贸易结算过程中的“东盟货币本币化”，有效降低了多重换汇带来的损失，成功控制了汇兑风险。

大华银行中国为企业提供的贸易融资解决方案，满足了企业贸易活动的资金需求，帮助实体企业改善了资金流动性并优化了资产负债结构。此外，我行通过实现多币种化跨境结算方式及帮助签发预付款备用信用证，为企业规避了交易及汇兑风险，有效管理了跨境业务的风险，因而同时荣获了中国区“最佳金融服务提供商——风险管理”奖。

大华银行中国未来将继续深化贸易融资解决方案和金融服务，积极联动集团区域网络，为企业提供更高效、更便捷的资金管理服务。

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